Befektetés az ingatlan az egyik legősibb formája a beruházó, miután már körül, mivel a korai időkben az emberi civilizáció. Megelőzve modern tőzsdék, ingatlan egyike annak az öt alapvető eszköz osztályok, hogy minden befektető komolyan meg kellene fontolnia hozzátéve, hogy ő a tárca egyedi pénzforgalom, likviditás, a nyereségesség, az adó és a diverzifikáció előnyeit kínál. Ebben a bevezető útmutató, mi végigvezetjük az alapjait ingatlan befektetés, és megvitatják a különböző módon lehet megszerezni, vagy vegye tulajdonosi ingatlanbefektetések.

Először is, kezdjük az alapoknál: Mi ingatlan befektetés?

Mi az Ingatlan Befektetés?

Ingatlan befektetés tág kategória a működési, befektetési és pénzügyi tevékenységek köré pénzt a materiális javak vagy cash flow valahogy kötődik egy birtokba vehető.

Négy fő módja, hogy pénzt az ingatlan:

1. Ingatlan Értékelés : Ez az, amikor az ingatlan értéknövekedéséből. Ez lehet az oka, hogy a változás az ingatlanpiacon, amely növeli a keresletet az ingatlanok a terület. Lehet használni az oka, hogy frissíti raksz bele a ingatlanbefektetési hogy vonzóbbá tegyék azt, hogy a potenciális vásárlók vagy bérlők. Ingatlan felértékelődése egy trükkös játék, bár.
2. Cash Flow jövedelem (kiadó) : Az ilyen típusú ingatlanbefektetési összpontosít vásárol egy ingatlant, mint például egy épület, és működik, hogy így gyűjtsön egy patak készpénzt kiadó. Cash flow jövedelem generálható lakóházak, irodaházak, bérelhető házak, és így tovább.
3. Ingatlan kapcsolódó jövedelem : Ez által termelt jövedelem irodák és egyéb ipari szakemberek, akik a pénz a jutalék a vételi és eladási ingatlan. Ez magában foglalja az ingatlan alapkezelő társaságok, akik kap tartani százalékos bérleti cserébe futtató napról-napra műveletek egy ingatlan.
4. Kiegészítő Ingatlanbefektetési jövedelem : Egyes ingatlanbefektetések, ez lehet egy hatalmas bevételi forrása. Kiegészítő ingatlan befektetési jövedelem magában foglalja a dolgok, mint automaták irodaházak vagy mosási lehetőség alacsony bérleti lakások. Valójában ezek szolgálnak mini-vállalkozások egy nagyobb ingatlan befektetési, és lehetővé teszi, hogy pénzt egy félig fogságban gyűjteménye ügyfelek.

A legtisztább, legegyszerűbb formája az ingatlan befektetés szól cash flow bérleti helyett elismerést . Ingatlan befektetés történik, ha a befektető, vagy más néven a földesúr, szerez egy darab materiális javak, legyen szó nyers mezőgazdasági terület, terület a ház rajta, földek irodaház rajta, földek ipari raktár, vagy egy lakás.

Ő majd talál valakit, aki használni akarja az ingatlan, vagyis a  bérlő , és megállapodást köt. A bérlő hozzáférést kapott az ingatlan, használja azt bizonyos értelemben egy adott ideig, és bizonyos korlátozásokkal – amelyek közül néhány lefektetett szövetségi, állami és helyi törvények és mások, amelyek arról a bérleti szerződés vagy bérleti szerződés . Cserébe a bérlő fizeti a képesség, hogy az ingatlan. A fizetési ő küldi, hogy a bérbeadó az úgynevezett „bérleti díj”.

Sok befektető, bérleti díjból származó jövedelem ingatlanbefektetések hatalmas pszichológiai előnyt osztalék és kamat befektetés készletek és kötvények. Ezek vezetheti az ingatlan, látni, és érintse meg a kezüket. Ezek festeni azt a kedvenc színe, vagy bérelt egy építész és a kivitelező cég, hogy módosítsa azt. Tudják használni a tárgyalási készségek, hogy meghatározza a bérleti díj mértéke, amely lehetővé teszi egy jó kezelő generál nagyobb finanszírozási ráta , vagy a „cap árak.”

Időről időre, ingatlan befektetők lesz olyan elhibázott, mint tőzsdei befektetők alatt részvénypiaci buborékok, ragaszkodva ahhoz, hogy finanszírozási ráta nem számít. Ne essen rá. Ha képes az ár a bérleti díjak megfelelő, akkor élvezni kielégítő hozam a tőke elszámolása után a költségek az ingatlan, beleértve az ésszerű értékcsökkenés tartalékok, vagyoni és jövedelmi adók, karbantartási, biztosítási és egyéb kapcsolódó kiadásokat. Továbbá, meg kell mérni a szükséges időt foglalkozni a befektetés, hiszen az idő a legértékesebb eszköz van – ez az oka annak, passzív jövedelem annyira dédelgetett a befektetők. (Ha a gazdaságok elég nagyok, akkor létre vagy bérel egy ingatlan kezelő cég, kezelni a napról-napra műveletek ingatlanberuházásokra cserébe egy százalékát a bérleti díj bevételt, átalakítja az ingatlanbefektetések, hogy már aktívan kezelt át passzív beruházásokat.)

Melyek a legnépszerűbb módja a személyre, aki elkezdi befektetés az ingatlan?

Van számtalan különböző típusú ingatlanbefektetések személy fontolóra az ő, vagy portfólió.

 Könnyebb gondolkodni a főbb kategóriák, amelyekbe ingatlanbefektetések esik alapuló egyedi előnyöket és hátrányokat, gazdasági jellemzői és kiadó ciklus szokásos bérleti feltételek mellett, és ügynöki gyakorlat az ingatlan típusát. Ingatlanok szokásosan valamelyikébe tartozik a következő csoportok:

• Lakóingatlan befektetés – Ezek olyan tulajdonságok, amelyek magukban foglalják befektetés az ingatlan kötött házak és lakások, amelyekben az egyének vagy családok élnek. Néha ingatlanbefektetések Az ilyen típusú szolgáltatás üzleti része, mint például életvitel lehetőség időseknek vagy teljes körű szolgáltatást nyújtó épületek bérlők, akik szeretnének egy luxus élmény. Lízing általában 12 hónapból, plusz-mínusz hat hónapig mindkét oldalon, ami sokkal gyorsabb alkalmazkodását a piaci feltételek, mint bizonyos más típusú ingatlanbefektetések.
• Kereskedelmi ingatlan befektetés – Ipari ingatlan beruházások főképp irodaházak. Ezek a lízingek lehet zárni sok éven át, ami egy kétélű kard. Amikor egy kereskedelmi ingatlan beruházás teljesen bérbe hosszú távú bérlők, akik megállapodtak abban, hogy gazdagon árú bérlet árak, a pénzforgalom is folytatódik, ha a bérlet árak a hasonló tulajdonságokkal esik (feltéve, hogy a bérlő nem megy csődbe). Másrészt, az ellenkezője igaz – akkor találja magát kereső jelentősen a piaci ár alatt bérleti díjak egy irodaház, mert feliratkozott a hosszú távú bérleti előtt bérleti aránya nőtt.
• Ipari ingatlan befektetés – Tulajdonságok alá eső ipari ingatlan esernyő is magában raktárak és elosztó központok, tárolóegységek, gyártó létesítmények, és összeszerelő üzemek.
• Kiskereskedelmi ingatlan befektetés  – Egyes befektetők akarja a saját tulajdonságai, mint például bevásárlóközpontok, bevásárlóközpontjaink, vagy a hagyományos bevásárlóközpontok. Bérlők lehetnek a kiskereskedelmi üzletek, fodrászat, éttermek és hasonló vállalkozások. Bizonyos esetekben, a bérleti díjak tartalmazzák százalékában egy áruház kiskereskedelmi forgalom való ösztönzést a földesúr, hogy nem annyira, mint ő, ő, vagy lehet, hogy a kiskereskedelmi ingatlanok vonzó a vásárlók.
• Vegyes használatú ingatlan befektetés  – Ez a mindent kategóriában, ha egy befektető alakul ki vagy szerez egy ingatlant, amely magában foglalja a több fajta a fent említett ingatlan beruházások. Például előfordulhat, hogy épít egy több emeletes épület, amely a kiskereskedelmi és vendéglátó a földszinten, irodahelyiség a következő néhány emelet, és a lakossági lakások a fennmaradó emeleten.

Ön is részt vehetnek a hitelezési oldalán ingatlanon beruházást:

• Birtokló egy bank jegyzi jelzálog és kereskedelmi ingatlanhitelek. Ez magában foglalhatja az állami tulajdon a készletek. Amikor egy intézményi vagy egyéni befektető elemzésével banki állományok, megéri figyelni, hogy az ingatlan expozíció a banki hitelek.
• Jegyzési saját jelzálog egyének, gyakran magasabb kamatok, így kompenzálva a további kockázatot, beleértve talán a bérlet-a-saját hitel nyújtása.
• Befektetés a mezzanine értékpapír, amely lehetővé teszi, hogy pénzt kölcsönözzön egy ingatlan projekt, amit majd átalakítani tulajdoni ha nem kerül visszafizetésre. Ezek néha használják a fejlesztés a szálloda franchise.

Vannak al-specialitások ingatlan befektetés, beleértve:

• Lízing egy helyet, így kevés lekötött tőke benne, javítása, majd allízing hogy ugyanabban a térben, hogy másokat sokkal nagyobb arányban, ami hihetetlen tőkemegtérülést. Ilyen lehet például egy jól működő rugalmas irodai üzleti egy nagyobb városban, ahol kisebb vagy mozgó dolgozók is megvásárolható hivatali időben, vagy bérbe adott irodák.
• Megszerzése adó-lien tanúsítványokat. Ezek egy ezoterikus terület ingatlan befektetés, és nem alkalmas a kezekkel vagy tapasztalatlan befektetők, de – a megfelelő körülmények között, a megfelelő időben, és a megfelelő fajta ember – létrehoz magas hozamot, hogy kompenzálja a fejfájás és a kockázatokkal.

Ingatlanbefektetési alapok (REIT)

Mindennek tetejébe e, akkor valóban ingatlanbefektetéssel keresztül valami ismert egy ingatlan befektetési bizalom, vagy REIT. Egy befektető is megvásárolható REIT keresztül ügynöki számla, Roth IRA, vagy más letéti számla néhány sort. REIT is egyedülálló, mert az adó szerkezetét, amelyek alapján azok üzemeltetése során jött létre, vissza az Eisenhower-adminisztráció, hogy ösztönözze a kisebb befektetők számára az ingatlan projektek, amelyeket egyébként nem engedhetik meg maguknak, mint például az épület bevásárlóközpontok és szállodák. Vállalatok, amelyek úgy döntöttek, REIT kezelés nem fizet szövetségi jövedelemadót a vállalati nyereség, mindaddig, amíg követni néhány szabályt, beleértve azt a követelményt, hogy osztja a 90% vagy annál nagyobb a nyereség részvényesek osztalék formájában.

Az egyik hátránya a befektetés REIT, hogy ellentétben a közös készletek, a kifizetett osztalék rájuk nem „minősített osztalék”, vagyis a tulajdonos nem tudja kihasználni az alacsony adókulcsok rendelkezésre a legtöbb osztalékot. Ehelyett, osztalék az ingatlan befektetési alapok adóznak a befektető személyes arány. A fejjel, az IRS később úgy döntött, hogy a REIT osztalék belül keletkezett adó menedék, mint a Gördülő IRA nagyrészt nem tartoznak a nem kapcsolódó üzleti jövedelemadó, így lehet, hogy tartsa őket egy megszüntetési számlát nem sok gond az adó komplexitás ellentétben a mester betéti társaság.

(Ha érdekel többet megtudni ezeket az egyedi értékpapírok, először megnézni  Ingatlan Befektetés keresztül REIT, amely kiterjed REIT likviditási, méltányosság, hogyan kell használni a REIT-ek az ingatlan befektetés előnye, és még sok más.)

Befektetés az ingatlan magántanulóként Tulajdonosi

Az összes ingatlan befektetés lehetőségek állnak a befektetők, az átlagember fog kapni az ő első ingatlan tulajdonosi élményt a hagyományos módon: A beszerzési otthon.

Sosem nézett megszerzése egy otthon elég ugyanúgy leginkább a társadalom nem. Ehelyett én inkább azt hiszem egy ember elsődleges tartózkodási keveréke személyes közüzemi és pénzügyi értékelése, és nem feltétlenül egy befektetés. Ahhoz, hogy a közvetlen, a haza nem befektetési ugyanúgy egy lakóépület. Annak a legjobb, és alá a legideálisabb körülmények között, a legbiztonságosabb stratégia az, hogy úgy gondolja, egy otthon, mint egyfajta kényszerű megtakarítási számla, hogy ad egy csomó személyes használatra és az öröm, miközben lakik benne.

Másrészt, ahogy közeledik nyugdíjba, ha egy átfogó képet a személyes jólét, a végleges tulajdonosi otthoni (nélkül tartozás ellene) az egyik legjobb befektetés egy személy tehet. Nem csak a saját tőke lehet csapolni használata révén egyes ügyletek, beleértve a fordított jelzálog, de a pénzforgalom mentett, hogy nem kellett bérelni általában azt eredményezi, nettó megtakarítás – a profit komponens ment volna, hogy a bérbeadó hatékonyan marad a háztulajdonos zseb. Ez a hatás olyan erős, hogy még vissza az 1920-as közgazdászokat, hogy kitaláljam, oly módon, hogy a szövetségi kormány adót a készpénz-megtakarítást jelent, bérlés adósság-mentes lakástulajdonosok, tekintve, hogy a bevételi forrást.

Ez egy más típusú befektetési, de – valami úgynevezett „stratégiai befektetés.” Voltak a gazdaság összeomlása, amíg meg tudná fizetni a vagyonadót és az alapvető fenntartás, senki sem tudta kilakoltatására Önt otthonában. Még ha kellett, hogy növekszik a saját élelmiszer a kertben, van egy szinten a személyes biztonság van, ami számít. Vannak esetek, amikor a pénzügyi megtérülés másodlagosak más, gyakorlatiasabb megfontolások. Bármit is csinál, bár nem feláldozni a likviditás, hogy megpróbálja felépíteni saját tőke a ingatlanbefektetések túl gyorsan, mint katasztrófához vezethet (beleértve a csőd).

Ha a megtakarítás, hogy szerez egy otthon, az egyik nagy hibákat látom az új befektetők, hogy pénzüket a tőzsdén, akár egyes állományok vagy index alapok. Ha bármilyen esélye kelljen érintse a pénzt öt éven belül, vagy kevesebb, akkor semmi keresnivalója közelébe a tőzsdén. Ehelyett meg kell lennie a következő befektetési mandátum ismert tőke megőrzése. Itt vannak a legjobb helyek, hogy fektessenek pénzt takarít meg egy előleget.

Melyik a jobb – Ingatlan Befektetés vagy befektetés-állomány?

Az egyik leggyakoribb kérdés, amit találkozás során a relatív vonzerejét befektetés-állomány versus befektetés az ingatlan. A rövid változat az, hogy ez némileg hasonló összehasonlításával vanília és csokoládé fagylalt. Ezek különböző, és a nettó vagyon növekszik, akkor is megtalálja, hogy mindkét szerepet játszik a teljes portfólió. A személyiség is értesíti a döntést, mivel egyesek több temperamentally felé irányul állomány tulajdonosi vagy ingatlan tulajdoni, ill.

Kockázatok Ingatlan Befektetés

Jelentős hányada ingatlan hozamok miatt keletkező a tőkeáttétel. Egy ingatlan ingatlan megszerzésekor egy százalékos részvény, a fennmaradó finanszírozott adósság. Ez az eljárás magasabb hozamot saját tőke az ingatlan befektető; de ha a dolgok rosszul, ez vezethet rom sokkal gyorsabban a portfolió teljesen befizetett közös állományok. (Ez igaz akkor is, ha az utóbbi csökkent 90% -kal a nagy gazdasági világválság forgatókönyv, mivel senki sem kényszeríti, hogy felszámolja).

Ezért a legkonzervatívabb ingatlan befektetők ragaszkodnak a 50% -os adósság-saját tőke arány, vagy szélsőséges esetben 100% saját tőke struktúrák, amelyek továbbra is termelni jó visszatér, ha az ingatlan vagyon került kiválasztásra bölcsen. Milliárdos Charlie Munger beszél a barátja előtt a 2007-2009-es ingatlan összeomlása. Ez a barát, egy nagyon gazdag földesúr Kaliforniában, körülnézett a magas értékelést az ő tulajdonságait és azt mondta magában: „Én vagyok gazdagabb, mint azt valaha is szüksége lehet. Nincs okom, hogy kockázatot kedvéért több .” Ez a barát eladott sok a tulajdonságok és bevételét, hogy kifizessék a tartozás fennmaradó is, hogy úgy gondolta, a legvonzóbb. Ennek eredményeként, amikor a gazdaság összeomlott, az ingatlanpiacokon volt a zűrzavar, az emberek elveszítik ingatlan végrehajtás, és a banki készleteket összeomló – ő nem kell aggódnia semmit. Még a bérleti díjak csökkentek, mivel bérlő pénzügyi nehézségek, ez még mindig többlet készpénz és ő volt felfegyverezve alapok tartott pótlása magukat, hagyta, hogy kihasználják a felvásárlás az eszközök mindenki kénytelen volt eladni.

Ne próbálj meggazdagodni, így gyorsan, és megelégszik azzal, hogy ez a helyes út. Akkor sokkal kevesebb stressz az életedben, és ez lehet egy nagyon szórakoztató.

Záró gondolatok a Ingatlan Befektetés

Természetesen ez csak a kezdete az utazás, hogy megértsék a téma, ahogy már alig karcos a felület. Ingatlan befektetés veszi éves gyakorlat, tapasztalat, és az expozíció igazán értékelni, megérteni, és a mester.

Ahmad Faishal

Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.

Author: Ahmad Faishal

Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He's Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together. View all posts by Ahmad Faishal