A tőzsdére történő befektetés nem olyan egyszerű, mint egy boltba bemenni vásárlás céljából. A részvények vásárlása magában foglalja a brókeri számla létrehozását, az alapok hozzáadását és a legjobb részvények kutatását, mielőtt megérintené a bróker webhelyén vagy alkalmazásában a vásárlás gombot.
Ha létrehozta és finanszírozta a közvetítői számláját, de nem biztos benne, mit vásároljon először, vegye fontolóra azokat a befektetéseket, amelyek jó bevezetést jelenthetnek a részvények világába.
A részvényekbe történő befektetés nagyszerű módja lehet a vagyon idővel történő növelésének, vagy az osztalékok révén további jövedelemszerzésnek (ha elég erősen fektetnek be). Azonban minden részvénynél vannak kockázatok, amelyeket a befektetőknek figyelembe kell venniük.
Előnyök
- Lehetséges, hogy a növekedés meghaladja az inflációt
- Az osztalékból származó lehetséges bevétel
- Pivot lehetőség, ha a piaci trendek változnak
- Elégedettség a nyertes részvények megtalálásával
Kockázatok
- A kiszámíthatatlan piacok lehetséges veszteségei
- Megjósolhatatlan osztalékfizetés
- Alulteljesítő részvények által okozott stressz
- A nyertes részvények azonosításának nehézségei
Table of Contents
Kék-forgács készletek
A hosszú távú piaci standby vállalatok részvényeit és azokat, amelyekről valószínűleg nem lesznek jelentősebb negatív hírek, kék chipes részvényeknek nevezzük. Még akkor is, ha negatív nyilvánossággal szembesülnek, régi, erős cégekről van szó, amelyek képesek átvészelni a vihart. A kék chipek kiválóan alkalmasak az újabb befektetők számára, mivel általában kiszámíthatóan mozognak a piaccal, és kisebb a kockázatuk, mint a legtöbb más részvénynek.
Remek példa a blue-chip részvényre a Walmart (WMT). Az áruházlánc 1962-ig nyúlik vissza, hatalmas piaci sapkája 386 milliárd dollár, relatív stabilitása pedig az egész piachoz képest.1 Több mint 500 milliárd dolláros éves bevétellel a Fortune 500 első számú helyét tartja A Fortune 500 és hasonló listák remek helyek az új befektetők számára, hogy kék-chip befektetési ötleteket találjanak.
További példák a blue-chip részvényekre: Coca Cola (KO), JPMorgan Chase (JPM), Exxon Mobil (XOM), Boeing (BA), Caterpillar (CAT) és General Electric (GE).
Értékkészletek
Az értékbefektetés az az ötlet, hogy ha elegendő vállalat pénzügyeit elemezheti és megjósolja a valós részvényárfolyamokat, akkor alulértékelt részvényeket találhat, amelyek vonzó befektetéseknek tűnnek. A megközelítést a brit származású közgazdász, Benjamin Graham tette ismertté, aki a Columbia Egyetemen és az UCLA-n is időt töltött. Az értékbefektetés sok sikeres befektető mantrája, köztük Warren Buffett, Irving Kahn és Bill Ackman. Minden feltörekvő értékbefektetőnek feltétlenül olvassa el Graham 1949-ben megjelent könyvét: “Az intelligens befektető”.
Az alulértékelt részvényeket nem mindig könnyű megtalálni. Az egyik leghasznosabb mérőszám a vállalat részvényenkénti könyv szerinti értéke, amely a vállalat eszközeit mutatja a jelenlegi részvényárfolyamhoz képest. A ValueWalk weboldal közzétett egy Graham-Dodd részvényellenőrzőt, amely értékbefektetési betekintést használ a potenciális befektetések megtalálására ebben a kategóriában. Fokozott óvatossággal járjon el a kisebb vállalatok esetében, mivel kockázatosabbak és ingatagabbak, mint a régebbi, stabil értékű részvények. Óvakodjon azoktól a vállalatoktól is, amelyek a közelmúltban jelentős áringadozásokat tapasztaltak – ezek a kilengések és az őket körülvevő közelmúltbeli hírek befolyásolhatják a különböző arányokat és értékelési módszereket.
A potenciális értékű részvényekre 2020-tól példa a Nelnet (NNI), a Navient (NAVI), az American Airlines (AAL), a Gilead Sciences (GILD), a Wells Fargo (WFC), az Expedia (EXPE).
Osztalékrészletek
Néhány befektető piacra dobta a pénzét abban a reményben, hogy a részvényárfolyamok emelkednek, és ezzel több pénzt keresnek nekik, amikor eladják a saját részvényeiket. Más befektetők jobban törődnek a befektetéseikből származó cash flow megszerzésével. Ha azt szeretné, hogy a részvényei kifizessék, az osztalék a játék neve.
Az osztalékrészvények általában negyedévente részvényenként kis készpénz osztalékot fizetnek a befektetőknek. Időnként a vállalatok egyszeri osztalékot fizetnek, mint a Microsoft 2004-ben. Akkor a Microsoft részvényenként 3 dollárt, azaz 32 milliárd dollárt fizetett ki egyszerre a részvényeinek befektetőinek.3
Az osztalékállományok keresésekor figyeljen az állandó osztalék (vagy ami még jobb, az osztalék növekedése) trendjére az idő múlásával. Az osztalék csökkentését a piacok nagyon negatívan tekintik, ezért legyen óvatos minden olyan részvénytől, amely a múltban csökkentette osztalékát. Hasonlóképpen ügyeljen a túl magas osztalékhozamra – ez azt jelezheti, hogy a befektetők arra számítanak, hogy a részvények árfolyama a következő hónapokban csökken. Minden 10% -ot meghaladó részvényt egészséges szkepticizmussal kell vizsgálni.
Például az osztalékállományra a Verizon (VZ), a General Motors (GM), a Phillips 66 (PSX), a Coca Cola (KO), a United Parcel Service (UPS), a Procter & Gamble (PG), a Phillip Morris International (PM) és Monsanto (MON).
Növekedési készletek
A nagyvállalatok azért küzdenek, hogy egyszerre teljes százalékponttal növekedjenek. Ez azért van, mert már akkora üzleti bázissal rendelkeznek. Például a Walmart valószínűleg nem fog kétszámjegyű növekedést elérni az eladásokban, mivel bevételei már több százmilliárdosak. A kisebb társaságok és az újabb vállalatok kockázatosabbak a befektetők számára, de egyesek csábító lehetőségeket kínálnak a növekedésre.
A növekedési készletek bármely iparágból kijöhetnek, de a Szilícium-völgy csúcstechnológiájú vállalatai a 21. század folyamán nagy növekedési kilátásokat mutattak. Ezek a részvények bármilyen méretű vállalatok lehetnek. A nagyobb növekedési részvények általában stabilabbak és kevésbé kockázatosak, de alacsonyabb hozamot nyújtanak, mint a kisebb, újabb vállalkozások, amelyeknek még mindig sok a növekedési lehetőségük.
A növekedési részvényekre példa a Netflix (NFLX), az Amazon (AMZN), a Facebook (FB), a Priceline (PCLN), a Skyworks Solutions (SWKS), a Micron Technologies (MU) és az Alaska Air Group (ALK).
Vigyázni kell a kockázatos befektetésekkel
A nagyobb veszteségek elkerülése érdekében feltétlenül fektessen be különféle részvényportfólióba, különféle iparágakban és földrajzi helyeken. Mielőtt azonban bármilyen részvényt vásárolna , tekintse át a közelmúlt pénzügyi teljesítményét, az elemzői véleményeket, a versenytársakat és a vállalat üzleti modelljének jövőbeli helyzetét. Ha úgy gondolja, hogy ez egy jó üzlet, jó irányítással és remek kilátásokkal, akkor vásárlás. Ha bármilyen aggodalma vagy fenntartása van, tartsa lenyomva a Vásárlás gombra kattintást, és várja meg, amíg biztonságosabb befektetés jön.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.