A részvényekbe történő befektetés hatékony módja lehet a vagyon idővel történő növelésének. Ha egy életen át megtanulja, hogyan kell okosan és türelmesen befektetni, akkor a legszerényebb jövedelmet messze meghaladó hozam érhető el. A Forbes 400 leggazdagabb amerikai szinte minden tagja bekerült a listára 2019-ben, mert nagy részvénytulajdonnal rendelkeztek egy állami vagy magánvállalatban.
Az egész azzal kezdődik, hogy megértsük, hogyan működik a tőzsde, mi a befektetési célja, és hogy képes-e kezelni sok vagy csak egy kis kockázatot.
Table of Contents
- 1 Mik azok a részvények?
- 2 Befektetés a részvényekbe
- 3 Miért ingadoznak a részvényárfolyamok
- 4 Tőzsdei kapitalizáció
- 5 Részvényfelosztások
- 6 Részvényérték és ár
- 7 Mi az osztalék?
- 8 Kék-forgács készletek
- 9 Előnyben részesített részvények
- 10 Készletek keresése a portfólióhoz
- 11 Készletek vásárlása
- 12 Tőzsdeügynök kiválasztása
- 13 Készletek eladása
- 14 Alsó vonal
Mik azok a részvények?
A részvények olyan tőkebefektetések, amelyek jogi tulajdont képviselnek egy vállalatban. Részvények vásárlásakor a társaság részvényese lesz.
A vállalatok pénzgyűjtés céljából bocsátanak ki részvényeket, és kétféle változatban léteznek: közösek vagy előnyben részesítettek. A törzsrészvény a részvénytulajdonost a társaság nyereségének vagy veszteségének arányos részére jogosítja fel, míg az elsőbbségi részvény előre meghatározott osztalékfizetéssel jár.
Megjegyzés: Az emberek általában a részvényekről beszélnek, amikor részvények vásárlásáról beszélnek.
Befektetés a részvényekbe
Profitálhat részvények birtoklásából, amikor a részvényárfolyam emelkedik, vagy negyedéves osztalékfizetésekből. A befektetések az idő múlásával felhalmozódnak, és a kamatos kamat miatt szilárd megtérülést hozhatnak, ami lehetővé teszi az érdeklődésének kamatszerzését.
Például tehet egy kezdeti 1000 dolláros befektetést, és azt tervezi, hogy 20 éven keresztül havonta 100 dollárt tesz hozzá. 20 év után 75 457,50 dollárral járna, pedig idővel csak 25 000 dollárral járult hozzá, ha 10% -os éves hozamot lát.
Benjamin Graham az értékbefektetés atyjaként ismert, és azt hirdette, hogy a valódi befektetési pénzt nem a vétel és eladás révén, hanem az értékpapírok birtoklásával és birtoklásával, a kamatokat és osztalékokat, valamint kihasználva azok hosszú távú értéknövekedését.
Miért ingadoznak a részvényárfolyamok
A tőzsde aukcióként működik. Vevők és eladók lehetnek magánszemélyek, vállalatok vagy kormányok. A részvény ára akkor csökken, ha több eladó van, mint vásárló. Az ár akkor emelkedik, ha több vásárló van, mint eladó.
A társaság teljesítménye nem befolyásolja közvetlenül a részvényárfolyamát. A befektetők reakciója a teljesítményre eldönti, hogy a részvényárfolyam hogyan ingadozik. Többen akarják birtokolni a részvényeket, ha egy vállalat jól teljesít, következésképpen felfelé hajtva az árat. Az ellenkezője igaz, ha egy vállalat alul teljesít.
Tőzsdei kapitalizáció
Egy részvény piaci kapitalizációja (cap) a teljes forgalomban lévő részvény és a részvényárfolyam szorzatának összege. Például egy vállalat piaci felső határa 50 millió dollár lenne, ha 1 millió darab részvénye 50 dollárba kerül.
A piaci sapkának több jelentése van, mint a részvényárfolyamnak, mert ez lehetővé teszi, hogy értékelje a vállalatot az ágazat hasonló méretű vállalataival összefüggésben. Az 500 millió dolláros kapitalizációval rendelkező kisvállalkozású társaságokat nem szabad összehasonlítani egy 10 milliárd dollár értékű nagyvállalatokkal. A vállalatokat általában piaci korlát szerint csoportosítják:
- Kis tőke : 300–2 milliárd dollár
- Közepes tőke : 2–10 milliárd USD
- Nagy tőke : legalább 10 milliárd USD
Részvényfelosztások
A részvényfelosztás akkor következik be, amikor egy vállalat megnöveli teljes részvényét a jelenleg meglévő részvények felosztásával. Ez általában 2: 1 arányban történik.
Például 100 részvényt birtokolhat egy részvényből, amelynek ára részvényenként 80 dollár. Ha részvényfelosztás lenne, 200 részvénye 40 dollár áron lenne. A részvények száma változik, de a tulajdonában lévő teljes érték változatlan marad.
A részvényfelosztás akkor következik be, amikor az árak úgy nőnek, hogy az elriasztja és hátrányos helyzetbe hozza a kisebb befektetőket. Nagyobb vételi készlet létrehozásával emelhetik a kereskedési volument is.
Megjegyzés: Arra számít, hogy valamikor megtörténik a részvényfelosztás, ha befektet.
Részvényérték és ár
Egy vállalat részvényárfolyamának semmi köze az értékéhez. Az 50 dolláros részvény értékesebb lehet, mint egy 800 dolláros részvény, mert a részvényárfolyam önmagában nem jelent semmit.
Az ár-nyereség és a nettó eszköz viszonya határozza meg, hogy egy részvény túlértékelt vagy alulértékelt-e. A vállalatok mesterségesen magasan tarthatják az árakat azáltal, hogy soha nem hajtanak végre részvényfelosztást, mégsem rendelkeznek az alapjául szolgáló alaptámogatással. Ne tegyen feltételezéseket kizárólag az ár alapján.
Mi az osztalék?
Az osztalék olyan negyedéves kifizetés, amelyet a társaságok részvényeseiknek küldenek. Az osztalékfektetés olyan részvényeket tartalmazó portfóliókra vonatkozik, amelyek folyamatosan osztalékfizetést bocsátanak ki az évek során. Ezek a részvények megbízható passzív jövedelemáramot hoznak létre, amely hasznos lehet a nyugdíjazás során.
A részvényeket azonban csak az osztalékárak alapján lehet megítélni. Néha a vállalatok növelik az osztalékokat, hogy vonzzák a befektetőket, ha az alapul szolgáló vállalat bajban van.
Tipp: Kérdezd meg magadtól, hogy a menedzsment miért nem fekteti be ennek a pénznek egy részét a vállalatba a növekedés érdekében, ha egy vállalat magas osztalékot kínál.
Kék-forgács készletek
A blue-chip részvények – amelyek nevét olyan pókerről kapják, ahol a legértékesebb chip színe a kék – jól ismert, jól megalapozott vállalatok, amelyek a gazdasági körülményektől függetlenül állandó osztalékot fizetnek ki.
A befektetők kedvelik őket, mert hajlamosak az inflációnál gyorsabban növekszik az osztalékráták. A tulajdonos növeli a jövedelmet anélkül, hogy újabb részvényt kellene vásárolnia. A blue-chip részvények nem feltétlenül mutatósak, de általában szilárd mérleggel és állandó hozammal rendelkeznek.
Előnyben részesített részvények
Az elsőbbségi részvények nagyon különböznek a legtöbb befektető által birtokolt törzsrészvény részvényeitől. Az elsőbbségi részvények tulajdonosai mindig elsőként kapnak osztalékot, és ők lesznek az első, akik fizetést kapnak csőd esetén. A részvényárfolyam azonban nem ingadozik, mint a közönséges részvényeké, így a hipernövekedésű vállalatoknál elmaradhat némi nyereség.
Az elsőbbségi részvényesek nem kapnak szavazati jogot a cégválasztásokon sem. Ezek a részvények a törzsrészvények és a kötvények hibridjei.
Készletek keresése a portfólióhoz
A befektetési ötletek sok helyről származhatnak. Fordulhat olyan vállalatokhoz, mint a Standard & Poor’s (S&P), vagy más online forrásokhoz, amelyek tájékoztatást adhatnak a feltörekvő vállalatokról, ha útmutatást szeretne a professzionális kutatási szolgálatoktól. Vessen egy pillantást a környezetére, és megnézheti, hogy az emberek mit érdekelnek a vásárlásban, ha a befektetési webhelyek böngészésével töltött idő nem tűnik vonzónak.
Keresse meg a trendeket és azokat a vállalatokat, amelyek képesek profitálni belőlük. Sétáljon az élelmiszerbolt folyosóin, figyelemmel kísérve az újdonságokat. Kérdezze meg családtagjait, hogy mely termékek és szolgáltatások érdeklik őket és miért.
Megjegyzés: Számos iparágban találhat lehetőségeket részvényekbe történő befektetésre, a technológiától az egészségügyig.
Fontos fontolóra venni a befektetett részvények diverzifikálását is. Fontolja meg a különböző iparágak különböző vállalatai részvényeit, vagy akár a különféle piaci felső korlátokkal rendelkező szervezetek részvényeit. Egy még jobban diverzifikált portfólióban más értékpapírok is lesznek, például kötvények, ETF-ek vagy áruk.
Készletek vásárlása
Közvetlenül részvényt vásárolhat egy brókerszámla vagy a sok rendelkezésre álló befektetési alkalmazás egyikével. Ezek a platformok lehetőséget adnak arra, hogy megvásárolják, eladják és tárolják a megvásárolt részvényeket otthoni számítógépükön vagy okostelefonjukon. Az egyetlen különbség közöttük leginkább a díjakban és a rendelkezésre álló forrásokban mutatkozik meg.
Mind a hagyományos brókercégek, például a Fidelity vagy a TD Ameritrade, mind az olyan újabb alkalmazások, mint a Robinhood vagy a Webull, időnként nulla jutalékos ügyleteket kínálnak. Ez sokkal könnyebbé teszi a részvények vásárlását anélkül, hogy aggódna a jutalékok elfogyasztása a hozamok mentén.
Tipp: Akkor is csatlakozhat egy befektetési klubhoz, ha nem akarja egyedül menni. Ha csatlakozik, elfogadható költségekkel több információt kaphat, de sok időbe telik, amíg találkozik a többi klubtaggal, akiknek különböző szintű szakértelme lehet. Előfordulhat, hogy befektetése előtt egyes pénzeszközeit egy klubszámlára kell gyűjtenie.
Tőzsdeügynök kiválasztása
Kétféle tőzsdei bróker létezik: teljes körű szolgáltatás és kedvezmény.
- A teljes körű szolgáltatást nyújtó brókerek személyre szabják az ajánlásokat, és magasabb díjakat, szolgáltatási díjakat és jutalékokat számítanak fel. A legtöbb befektető hajlandó fizetni ezeket a magasabb díjakat az általuk nyújtott kutatás és források miatt.
- A kutatási felelősség nagy része a diszkont brókerrel rendelkező befektetőre hárul. A bróker csak egy platformot biztosít a kereskedések és az ügyfélszolgálat elvégzéséhez, ha szükséges.
Az újabb befektetők profitálhatnak a teljes körű szolgáltatást nyújtó brókerek által biztosított forrásokból, míg a gyakori kereskedők és a saját kutatásukat végző tapasztalt befektetők a platformok felé hajolhatnak, jutalék nélkül.
A pénzkezelő is lehet egy lehetőség. A pénzkezelők kiválasztják és megvásárolják a részvényeket az Ön számára, Ön pedig tetemes díjat fizet nekik – általában a teljes portfóliójának egy százalékát. Ez a megállapodás a legkevesebb időt vesz igénybe, mert évente egyszer vagy kétszer találkozhat velük, ha a menedzser jól teljesít.
Lehet, hogy több időt kell fordítania befektetéseinek kezelésére, ha alacsony díjakat szeretne. Valószínűleg magasabb díjakat kell fizetnie, ha felül akarja teljesíteni a piacot, vagy ha sok tanácsra van szüksége vagy szüksége van.
Készletek eladása
Tudni, hogy mikor kell eladni, ugyanolyan fontos, mint a részvények vásárlása. A legtöbb befektető akkor vásárol, amikor a tőzsde emelkedik, és elad, amikor csökken, de egy bölcs befektető pénzügyi szükségletein alapuló stratégiát követ.
Figyelje a főbb piaci indexeket. A három legnagyobb amerikai index a következő:
- A Dow Jones ipari átlag
- Az S&P 500
- A Nasdaq
Ne essen pánikba, ha javítást vagy összeomlást végeznek. Ezek az események nem szoktak nagyon sokáig tartani, és a történelem azt mutatja, hogy a piac megint mászni fog. A pénzvesztés soha nem szórakoztató, de okos, ha átvészeled a leesett piac viharát, és visszatartod befektetéseidet, mert azok újra emelkedhetnek.
Alsó vonal
A részvényekbe való befektetés megtanulása eltarthat egy kis időbe, de a gazdagság megteremtése felé tart, ha megismeri a helyzetet. Olvassa el a különféle befektetési weboldalakat, teszteljen különféle brókereket és tőzsdei kereskedési alkalmazásokat, és diverzifikálja portfólióját a kockázat elleni védelem érdekében. Tartsa szem előtt a kockázattűrést és a pénzügyi céljait, és akkor még részvényesnek nevezheti magát, mielőtt tudná.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.