Amikor létrehozza a befektetési portfolió, a brókercég, a globális letéti ügynök, bejegyzett befektetési tanácsadó, vagyonkezelő társaság, pénzügyi tervező, vagy befektetési társaság arra kéri, hogy azonosítsa a befektetés stratégia azt tervezi, kihasználva, hogy kezelni a pénzt. A legtöbb idő, akkor megcsinálom a számla formájában, amelynek kiválaszt egy már létező ellenőrző lista, amelyek olyanok, mint a „tőke megőrzése”, „növekedés”, „spekuláció”, és a „bevétel”.
Ezek az úgynevezett befektetési mandátum. Ez az utolsó – jövedelem befektetés -, hogy szeretnék beszélni veled ebben a cikkben.
Mi az a jövedelem befektetés stratégia? Hogyan működik? Mik az előnyei és hiányosságai? Miért akar valaki választani azt az alternatívák? Nagy kérdés, minden. Nézzük ásni őket, így kialakulni egy jobb megértéséhez a típusú befektetések, amelyek tartanak a jövedelem stratégia portfolió, valamint az alternatív költség akkor merülnek fel, mivel nem választó egy másik közös megközelítések.
Table of Contents
- 1 1. Mi az a jövedelem Beruházás stratégia?
- 2 2. Mi a célja a jövedelem Beruházás stratégia?
- 3 3. Milyen típusú beruházások létrehozására használt jövedelem stratégia portfólió?
- 4 4. Mik az előnye és hátránya a jövedelem befektetés stratégia portfólió?
- 5 5. Milyen típusú befektetők mellett dönteni jövedelem stratégia portfólió?
1. Mi az a jövedelem Beruházás stratégia?
A „jövedelem befektetés stratégia” kifejezés összerakva egy portfoliót kifejezetten, hogy maximalizálja az éves passzív jövedelem által létrehozott gazdaságok. Kisebb mértékben, fenntartása vásárlás után hatalomra inflációs kiigazítások fontos. A tercier aggodalom növekedés így a tényleges valós osztalék, kamat és bérleti díjak gyorsabban növekszik, mint az infláció.
2. Mi a célja a jövedelem Beruházás stratégia?
Az ok a befektetők össze jövedelem portfolió az, hogy folyamatos a készpénz költhető ma szivattyúzzák ki a gyűjtemény magasabb átlagos hozamú eszközök; készpénz, hogy lehet használni a számlák befizetése, vásárol élelmiszert, gyógyszert vásárol, támogatja jótékonysági, fedezze tandíjat családtag, vagy bármilyen más célra.
3. Milyen típusú beruházások létrehozására használt jövedelem stratégia portfólió?
Az adott eszköz felosztása a különböző eszközosztályok változik a méret a portfolió, kamatok idején rendelkezésre álló portfolió van kialakítva, és számos más tényező, de általában elmondható, hogy a jövedelem stratégiát igényel némi keveréke:
- Biztonságos, osztalékot fizető blue chip készleteket konzervatív mérlegeket, amelyek régóta fenntartása vagy növelése az egy részvényre jutó osztalék még a szörnyű gazdasági recesszió és a tőzsde összeomlik
- Kötvények és egyéb fix kamatozású értékpapírok, beleértve a kincstári kötvények, vállalati kötvények és önkormányzati kötvények, amelyek megfelelnek alapján az adó jellemzőit figyelembe (pl, akkor soha ne tartsa adómentes önkormányzati kötvények egy Roth IRA vagy más adómenedékben alatt szinte minden elképzelhető a körülmények)
- Ingatlanok, beleértve mind egyenesen tulajdon (esetleg egy korlátolt felelősségű társaság), vagy az ingatlan befektetési alapok, az úgynevezett REIT. Az utóbbi jelentősen eltérő kockázati profilokat és a befektető lehet hígítani ki ő saját, ha a vezetőség nem konzervatív, hanem elég jól vásárolt REIT vezethet jelentős jólét megteremtése. Például az elmúlt piac összeomlása 2008-2009, néhány REIT elvesztette 60%, 70%, 80% + a piaci érték a bérleti osztalék vágtunk. A befektetők, akik megvették ezeket az értékpapírokat, mint a világ szétesett már, bizonyos esetekben, kivontuk a teljes vételárat az aggregált készpénz osztalék (vezetők hamar kapcsolja vissza őket, ha a körülmények javultak, mivel a törvény által megkövetelt terjeszteni 90% a nettó keresetek a mentesíthető a társasági adózás) és gyűjti már 15% vagy 20% + osztalék hozam-on-költség
- Mester betéti társaság, vagy MLPS. Ezek speciális nyilvánosan működő betéti társaság, amely lehet rendkívül bonyolult adózási szempontból, mely képes megvédeni a disztribúció az adó miatt a dolgok, mint az értékcsökkenés, vagy kimerülése juttatásokat. MLPS elsősorban, de nem kizárólagosan, megtalálható a kemény eszköz iparágban, különösen és környékén energiaforrások, mint a csővezetékek és finomítók. Jövedelem befektetők rendkívül óvatosak a kezében MLPS az ügynöki számla, amely mérlegelési képessége miatt olyan helyzet, hogy kialakulhat, ahol nem eladni a gazdaságok, de adózási szempontból tekintik őket értékesíteni, kiváltó tőkenyereség adót, és arra kényszeríti Ön pénzt. A részletek messze túlmutat e cikk, de ha tartani MLPS, hozzon létre egy szegregált készpénz csak ügynöki vagy letéti számla. (Ha van egy tisztességes méretű nettó értéke, és rendkívül kockázatkerülő, akkor is szeretnénk tartani őket egy speciálisan létrehozott korlátolt felelősségű társaság.)
- Royalty alapok jegyei. Ezek a nyilvánosan működő vagyonkezelői alapok (eltér alapegység befektetési alapok), hogy sok esetben nem engedélyezett nőni, hanem tartsa a gyűjtemény az eszközök, amelyeket meg kell kezelni, és a bevételt elosztani a megbízott, gyakran bank. Ezek bízik inkább tartsa a jogot, hogy jogdíjat olaj és földgáz kutak, így rendkívül ingadozó. Továbbá, ezek véges élettartamú. Eljön egy pont, amelyen lejár, és eltűnik, így meg kell, hogy teljesen biztos fizetsz racionális ár képest a bizonyított tartalékok egy konzervatív becslés értéke valószínűleg megkapta az áru, ha eladják. Ez egy olyan terület, ahol a legjobb, hogy ne tapossák, hacsak nem egy szakértő, mert a legnagyobb valószínűséggel fog pénzt veszít. Mégis lehet csodálatos eszközöket a megfelelő körülmények között, a megfelelő áron, hogy valaki, aki egy mély megértése az energia, ásványi vagy árupiacok.
- Pénzpiaci számlák, a pénzpiaci befektetési alapok, és alternatívái. Bár nem ugyanaz a dolog – a pénzpiaci számla olyan típusú FDIC biztosított termék által kínált a bank, míg a pénzpiaci befektetési alap egy speciálisan felépített segélyalap hogy fektet bizonyos eszközöknél, és amely a részvény ára lekötni a $ 1.00 – ha a kamatlábak bőven képest az infláció, a két készpénz alternatíva lehet egy nagyszerű módja annak, hogy parkolni többlet források. Az 1990-es, például, akkor könnyen fel 10%, 20%, 30% + a portfolió pénzpiaci alapok, és gyűjtsük össze 4% vagy 5% + a pénzt, anélkül, hogy bármilyen, a kockázatok találkozik a készletek, valós ingatlan, vagy a legtöbb más eszközosztályokkal.
- Egzotikus vagy nem szabványos eszközök, mint az adó-lien bizonyítványok vagy a szellemi tulajdon (szerzői jog, védjegy, szabadalom és licenc megállapodások) lehet egy aranybánya a megfelelő típus, aki megérti, amit ő csinál. Nemrég volt egy esettanulmány az én személyes blogja dalszerző Dolly Parton, aki halmozott fel egy személy vagyona között várható 450 millió $ és $ 900 millió, főleg a hátán egy portfolió 3000 dal szerzői, ami régen, hogy támogasson egy vidámpark birodalom most szivattyúk pénzt zsebébe származó jegyeladások, a szállást, éttermek, licencjogosultságok, és ajándéktárgyak. Ne lépjen ide, ha nem tudod, mit csinálsz, mert ez katasztrofális lehet.
- Készpénztartalékhoz, gyakran álló FDIC biztosított ellenőrzése és megtakarítási számlák és / vagy amerikai kincstárjegyeket, amelyek az egyetlen elfogadható nagy összegű készpénz egyenértékű, ha abszolút tőke biztonságát nem átruházható. Ideális esetben a jövedelem stratégia portfolió lesz elég készpénz a kezét, hogy fenntartsák legalább 3 évnyi kifizetést, amennyiben az egyéb eszközök nem generál osztalék, kamat, bérleti díjakból, engedélyezési jövedelem, vagy más kifizetésekre.
4. Mik az előnye és hátránya a jövedelem befektetés stratégia portfólió?
A legnagyobb előnye választó jövedelem stratégia kap több pénzt előre. A legnagyobb hátránya akkor lemondhat a sok jövőbeli jólét mivel a gazdaságok küld a tartalék pénz neked, nem fektetné meg a növekedés. Nagyon nehéz egy cég, mint az AT & T vagy a Verizon, amely a szállítási legtöbb hasznot az ajtón egy készpénz osztalék annyira kövér ez több mint kétszerese a kínált a tőzsde egészét, a nő olyan gyorsan, mint egy vállalkozás, mint Chipotle Mexican Grill, ami lényegesen kisebb, és megtartja bevételeit, hogy új helyeket.
Továbbá, ez sokkal nehezebb egy jövedelem stratégia befektető, hogy kihasználják a dolgok, mint a halasztott adó tőkeáttétel miatt a legtöbb bevétel fog jönni formájában készpénzes fizetések ma, azaz adófizetés abban az évben megkapta.
5. Milyen típusú befektetők mellett dönteni jövedelem stratégia portfólió?
Túlnyomórészt azok, akik inkább a jövedelem stratégiai megközelítést valamelyikébe sorolhatók két tábor. Az első az, aki visszavonult és élni akar ki a pénzét a lehető legnagyobb mértékben lehetséges anélkül, hogy túl sok betörő fő. Választó lassabban növekvő, magasabb kifizetési részvények, kötvények, ingatlanok és egyéb eszközök, ő lehet elérni ezt.
A második az a személy, aki megkapja egy csomó pénzt valamilyen váratlan – értékesítő vállalkozás, megnyerte a lottó, örökölte egy relatív, bármi. Ha a pénzt lehet, hogy egy nagy különbség az életszínvonal, de szeretnénk, hogy győződjön meg arról, hogy ott van az életük végéig, lehet, hogy választhatja a jövedelem stratégia szolgál egyfajta második vagy harmadik take-home fizetést. Képzeljünk el egy tanár nyereménye $ 40,000 házas irodavezető nyereménye $ 45,000. Együtt, hogy $ 95,000 adózás előtt. Most képzeljük el valahogy lépnek $ 1.000.000. Megy jövedelemmel stratégiát, amely termel, mondjuk 4% -os éves kifizetéseket, akkor is eltarthat egy $ 40.000 ellenőrzést a saját portfolió évben növelték a háztartások jövedelme 135.000 $, vagy több, mint 42%. Ez megy, hogy egy hatalmas különbség, hogy az életszínvonal és ők is élvezni fogják, hogy több, mint amelyek még több tőkét, ha ők idősebbek. A $ 1.000.000 szolgál egyfajta családi adottság, mint egy főiskolai vagy egyetemi; pénzt, hogy soha nem töltött, de kizárólag az előállító elkölthető forrásokat más célokra.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.