Befektetés feltételek, amit érdemes tudni

Home » Investing » Befektetés feltételek, amit érdemes tudni

Befektetés feltételek, amit érdemes tudni

Az egyik legnehezebb rész az utazás megkezdése, mint egy befektető találkozás szempontból, hogy nem érti. Úgy tűnhet elsöprő az elején, de mint bármi, ha egyszer kap a nyitjára, rájössz nem volt ok arra, hogy megfélemlíteni. Ennek eredményeként, szeretnék félretenni egy kis időt, hogy mutassam meg a tizenöt befektetés szempontjából, hogy a találkozás, amely egy rövid meghatározását minden egyes, valamint egy linket a néhány cikkem, ahol további információkat olvashat a témáról.

 Azt remélem, hogy lesz távozni nagyobb megértést a terminológiát, így magabiztosabban kutatja a potenciális befektetések.

Befektetés feltételek kezelése beruházások típusai

Közös Stock  – egy részét a közös állomány jelent tulajdoni jogszerűen létrehozott társaság. A legtöbb vállalat, van egy osztály állomány, amely képviseli az egész közös tőketulajdonra. Egyes vállalatok azonban több osztály készleten, beleértve a kettős osztályok raktáron. Gyakran előfordul, hogy az egyik osztály az állomány lesz több szavazati jogot, mint egy másik csoportját az állomány. A tulajdonosok a közös állomány jogosultak arányos részét a vállalat bevételeit, ha vannak ilyenek, amelyek közül néhány lehet elosztani készpénz osztalék. A legjobb a legjobb készletek általában nevezik blue chip készleteket.

Előnyös Stock  – Preferred állomány egyfajta hibrid biztonsági, hogy miközben technikailag méltányosság, úgy viselkedik, mint a kissé törzsrészvény és valamivel, mint egy kötés.

 Általában sima vanília elsőbbségi részvényt adnak ki névértéken, mondjuk 1000 $ egy részvényre jutó, és egy fix kamatozású, mondjuk 5%. A tulajdonos kapna 50 $ évente, amíg a kívánt állomány megváltott, ha valaha, ami nagyon érzékeny a kamatlábak. Írtam egy cikket arról, hogyan kell kiszámítani a belső értéke elsőbbségi részvények, ha érdekli ez a fajta biztonság.

 Vannak még különböző típusú előnyös készlet például átváltható előnyös készletek.

Kötvények  – A kötés jelentése pénzt kölcsönzött a kötvény kibocsátója. Jellemzően a kötvény kibocsátója azt ígéri, hogy visszafizeti a teljes tőke hitel összegét egy eljövendő napon, az úgynevezett lejárati dátum, és fizessen kamatbevétel időközben alapul kupon ráta. Sok típusú kötvények, beleértve a szuverén kötvényeket kormányok, mint államkötvényeket, adómentes önkormányzati kötvények, vállalati kötvények, és a megtakarítások kötvények, mint a sorozat EE megtakarítások kötés és a sorozat I megtakarítás kötés. Vannak befektetési besorolású kötvények, a legmagasabb lény AAA minősítésű kötvények, és a másik végén a spektrum, bóvlikötvényeket. Ha nem akar vásárolni kötvények egyenként, akkor befektetni kötvényalapok.

Ingatlan  – Ingatlan materiális javak, mint a föld vagy épületek, hogy a tulajdonos használhatja, vagy hogy mások is használhassák cserébe a fizetési néven kiadó.

Befektetés feltételek kezelése típusú befektetési struktúrák

Befektetési alapok  – A befektetési alap olyan egyesített portfóliót. A befektetők részvényeket vásárol, vagy egységek egy bizalom, és a pénz által befektetett szakmai portfólió menedzser. Maga az alap tartja az egyes állományok esetében befektetési alapok, illetve kötvények, abban az esetben a kötvény alapok, a befektetők a befektetési részesülő éves jelentést minden évben, amely részletezi a beruházások tulajdonú, a keletkezett jövedelmet, tőkenyereség, mindkét realizált és nem realizált, és így tovább.

 Ha érdekli, hogy megértsék a mechanika, hogyan kerül össze, olvassa  Hogy az a közös alap, strukturált . A befektetési alap nem kereskedelmi egész nap, hogy ne, hogy az emberek kihasználják a mögöttes változás nettó eszközérték. Ehelyett vételi és eladási ajánlatokat gyűjtik a nap folyamán, és amikor a piacok zárva, végre alapján a végső számított érték, amely kereskedési nap.

Kicserélt forgó alapok  – más néven ETF, tőzsdén kereskedett alapok a befektetési alapok, a kereskedelem egész nap a tőzsdéken, mintha készletek. Ez azt jelenti, hogy valójában többet fizetni, vagy kevesebb, mint az értéke a mögöttes gazdaságok az alap. Bizonyos esetekben, ETF lehet bizonyos adókedvezményeket, de a legtöbb hasznot, mint a hagyományos befektetési alapok nagyrészt diadala marketing fölött anyag.

 Ha szeretné használni őket a portfólió, finom. Ha inkább a hagyományosan strukturált befektetési alapok a portfolió, finom.

Index alapok  – egy index alap nem egy különálló vagy különleges típusú alap. Sokkal inkább egy közönséges befektetési alap, néha, mint a kereskedelmi ETF, amely lehetővé teszi a tervező egy indexet, hogy hatékonyan kezelni az alap ellenőrzése révén a módszertan az alap portfolió kezelő használja, hogy vásárolni vagy eladni beruházásokat. Például egy S & P 500 index alap valójában nem passzív. Ez nagyon passzív. A szabályokat, amelyek a készletek kap benne a portfolió – és ez az, ami igazán számít, mint a befektető az index alap továbbra is a vásárlás egyes állományok csak egy olyan mechanizmus, amely elrejti őket a sima elől, ha nem ásni le a gazdaságok – állapítja meg egy bizottságot standard and Poor. Az elmúlt 13+ évben, hogy már nyugodtan változott a módszer olyan módon, hogy a mai S & P 500, véleményem szerint, bizonyíthatóan gyengébb az S & P 500 a múlt és bizonyosan eredményez nemcsak alacsonyabb hozamot, mint kellene generált, de gazdagítják gazdag bennfentesek rovására anya és a pop befektetők. (Már hivatkozott erre, mint az S & P 500-as piszkos kis titkot, amely összefoglalja, hogyan érzek.) Általában index alapok hez sokkal alacsonyabb költségek, mint a nem-index alapok annak a ténynek köszönhető, hogy becsomagolják más befektető döntéseit, így azt a legjobb választás a kisebb befektetők, különösen ami az adó menedékhely, valamint egyéb befektetők bizonyos korlátozott körülmények között. Egy másik híres index a Dow Jones Industrial Average.

Fedezeti alapok  – A fedezeti alap egy magán szervezet, a régen leggyakrabban a betéti társaság, de még gyakrabban a korlátolt felelősségű társaság, mint az utóbbi mára vált a de facto szabványnak köszönhetően a kiváló rugalmasság, hogy pénzt fektet annak kültagokként vagy tagjai szerint egy adott stílus vagy stratégia. Gyakran előfordul, hogy a fedezeti alapok hátba egy sima 2% -os éves díj, plusz 20% -a nyereség több mint egy akadályt aránya néhány más módosításokat, hogy megvédje a befektetőket. Mivel a kormányzati szabályozások célja, hogy megvédje a tapasztalatlan, befektetés fedezeti alapok nehéz lehet a legtöbb hétköznapi befektetők.

Trust alapok  – Trust alapok egy speciális típusú egység a jogi rendszer, amely hatalmas érték a védelem előnyei és néha, adókedvezményt, ha intelligens strukturált. Trust alapok fér szinte bármilyen eszköz elképzelhető származó részvények, kötvények, és az ingatlan a befektetési alapok, a fedezeti alapok, a művészet, és termékeny gazdaságok. A hátránya az, hogy a vagyonkezelői alap adókulcsok préseljük jövedelem nem oszlik a kedvezményezett, mint egy módja annak, hogy megakadályozzák hatalmas felhalmozódását tőke vezetnek újabb arisztokrácia. Ez azt jelenti, sokkal nagyobb falatok a szövetségi, állami és helyi önkormányzatok nélkül valamilyen enyhítő prudens tervezés.

REIT  – Egyes befektetők szívesebben vásárolnak ingatlan keresztül az ingatlan befektetési alapok, vagy társaságokat, amelyek a kereskedelem, mintha készletek és adókedvezmény. Vannak különféle típusú REIT szakosodott különféle típusú ingatlan. Például ha akart befektetni szállodai ingatlanok, mérlegelje a befektetés egy szállodában REIT.

Mester betéti társaságok  – MLPS, mivel ezek gyakran ismertek, bt, hogy a kereskedelem hasonlóan készletek. Tekintettel az egyedi adózási és bonyolult szabályok az őket körülvevő, a befektetők, akik nem tudják, mit csinálnak általában kerülni befektetés MLPS, különösen nyugdíjszámlákkal, ahol az adó következményei lehetnek kellemetlen, ha nem mesterien kezeli.

Befektetés feltételek kezelése Portfolio Management

Asset Allocation  – Eszközallokációs egy módot a tőkeszerkezet, amely magában foglalja paraméterek beállítása különféle egyéb eszközök, mint a részvények (tulajdonosi, állományok), fix kamatozású (kötvények), ingatlan, készpénz, vagy áruk (arany, ezüst, stb ). Általában azt gondolják, hogy a tény, hogy eszközosztályokkal általában különböző tulajdonságokkal és viselkedési minták, egyre jobb mix egy adott befektető helyzet növeli a valószínűségét a sikeres kimenetel szerint a befektető céljainak és kockázati tolerancia. Például a részvények és kötvények eltérő szerepet játszanak a befektető portfoliójának túli hozamok azok generálnak.

Beruházási megbízás  – A befektetési mandátum egy sor iránymutatást, szabályok, és objektív kezelésére használt egyedi portfolió vagy a medence a tőke. Például egy tőke megőrzése befektetési megbízása azt jelentette, hogy a portfolió nem kockáztathatjuk értelmes volatilitás is, ha ez azt jelenti, elfogadó alacsonyabb hozamot.

Letéti számla  – letéti számlán olyan fiók, amely egy intézményi letéti működik nevében befektető, hogy tartsa a befektető értékpapír-állomány. A letétkezelő rögzíti származó cash flow kamat és osztalék, benyújtja utasításokat nevében a beruházó meghatalmazott útján történő szavazás vagy céges rendezvények, átvételével spin-off és ellenőrizze, hogy a részvények végül a letéti számla. Letéti számla értékelik a letéti díjak, de egyes befektetők nem veszik észre, ők fizetnek, mert brókerek kínál letéti szolgáltatásokat ingyenesen vagy csökkentett áron, sok esetben, ha a befektető minimális számla méret vagy elhelyez egy bizonyos számú tőzsdei kereskedéssel minden évben, utalva a szabadságvesztés szolgáltatások ügynöki számla.

Asset Management Company  – Egy vagyonkezelő társaság olyan vállalkozás, amely ténylegesen fektetett tőkéje az ügyfelek nevében, a részvényesek vagy a partnerek. A vagyonkezelési belsejében Vanguard az egyetlen vételi és eladási a mögöttes állománya a befektetési alapok és ETF. A vagyonkezelési JP Morgan privát ügyfél részlege épít magának további adatokat az egyének és intézmények számára. Vagyok ügyvezető igazgatója Kennon-Green & Co., amely megnyitja kapuit késő 2016 vagyonkezelő társaság a tehetős és a magas nettó értékű egyének, családok és az intézmények legalább 500.000 $ befektethető eszközök, akik szeretnének tenni a le együtt dolgozni a család fővárosban.

Bejegyzett befektetési tanácsadó  – egy RIA egy cég, amely részt vesz, kártérítést, a cselekmény, hogy tanácsot és ajánlásokat, jelentések közzétételével vagy berendezési elemzéseket értékpapírok, akár közvetlenül, akár kiadványok. RIA lehetnek vagyonkezelő társaságok, befektetési tanácsadó cégek, a pénzügyi tervezés cégek, és számos más befektetési üzleti modelleket. Az érdekes dolog az, hogy RIA köti őket a bizalmi kötelezettséggel, hogy az az ügyfél igényeit a sajátjuk helyett az alsó alkalmasságát szabvány vonatkozik adóköteles ügynöki számlákat. Bejegyzett befektetési tanácsadó díjakat kell „ésszerű”, és változhat cég cég.

Bizalmasság Duty  – Az amerikai jogrendszer, a bizalmi kötelezettséggel a legmagasabb adót tartozott egy másik személy. Ez megköveteli, hogy a vagyonkezelői, hogy érdeke elvének (gyakran az ügyfél) felett saját. Ez magában foglalja a feltáró összeférhetetlenséget.

UDMA  – Ez a fiók alatt szervezett Egységes Átigazolások kiskorúaknak okmány egy adott állapotban. Ez lehetővé teszi, hogy egy felnőtt ingatlant vásárolni, címmel az ő nevét javára a kiskorú gyermek, amíg a kiskorú gyermek elér egy bizonyos kort meg a UDMA dokumentációt 21 éves a maximálisan megengedhető kor a legtöbb államban. A felnőtt cím az ingatlan ismert, mint a letétkezelő és tartozik egy bizalmi kötelezettséggel a gyermeket. Voltak esetek, a szülők, akik adták a gyerekek készlet, csak hogy megforduljon, és használni, hogy az állomány a szükséges orvosi ellátást a gyermek, aki később behúzzák a bíróság hatékony sikkasztás. Ha a gyermek nagykorúvá válik, és „arra készteti a számviteli”, akkor képesnek kell lennie arra, hogy készítsen minden pénzforgalom, minden állítás vagy máshol is a horogra, hogy nem csak a hiányzó pénzt, de a vegyített értékét, amit a pénz kellene nőttek került volna egyedül hagyni a portfólió.

Részvénykereskedő  – A bróker intézmény vagy magánszemély, aki vagy amely végrehajtja a vásárolni vagy eladni megrendelések nevében az ügyfél. Stock brókerek rendezni kereskedések – ügyelve készpénzt kap a megfelelő párt és a biztonsági megkapja a jogot fél egy bizonyos határidőn belül – ellen ügyfél letéti számla. Sok különböző típusú tőzsdei kereskedéssel elküldheti a bróker, de légy óvatos a válás túlzott rászorultság rájuk. A stop-loss kereskedelem, a szemléltetés, nem mindig védi a portfólió. Továbbá, néha lehet vásárolni állomány nélkül iroda programok révén, mint csepeg.

Stock Trades  – Van legalább tizenkét különböző tőzsdei kereskedéssel is elhelyezheti a bróker, hogy vásárolni vagy eladni tulajdon vállalatok, így a piaci megrendelések, limit megbízások és stop loss megbízások.

Értékesítés Short  – más néven a shortolás, ez az, amikor egy befektető vagy spekuláns kölcsönzi részvény állomány vagy egy másik eszköz ő nem a saját, adja meg, belöki a pénzt az ígérettel, hogy cserélje ki a tulajdon egyszer, és reméli, az eszköz csökken az ár, így lehet visszavenni alacsonyabb költséggel, a differenciál válik a profit. Kész tévesen, akkor csődbe Önnek. Egy szegény embernek volt 37.000 $ az ő ügynöki számla és egy óra leforgása alatt nem csak elvesztette a teljes összeget, de rájött, hogy volt adósa a brókercég által $ 106,445.56.

Margin  – Brokers gyakran kölcsönöznek az ügyfelek pénzt ellen érték bizonyos részvények, kötvények és egyéb értékpapírok belül letéti számlán, ha az ügyfél vállalja, hogy ígéretet a teljes fizetési mérleg egyenlege a fedezetet, valamint egy személyes garanciát. Amikor megnyit egy ügynöki számla, akkor meg kell adnia, ha szeretne egy készpénzes számlát vagy a margin számla. Úgy vélem, hogy szinte minden befektető legyen a készpénz számlák részben, amit úgy tűnik, hogy egy növekvő kockázatot szabályozási arbitrázs formájában rehypothecation. Ha kölcsön árrés, a bróker kiadhat egy margin call bármikor, bármilyen okból, igényes fizeti ki részét vagy egészét az egyensúlyát. Meg is van a jogot, hogy eladja a beruházások, kiváltó, potenciálisan meredek tőkenyereség ha nyilvánvaló helyzetben, anélkül, hogy Önnek előrehaladott figyelmeztetést vagy arra, hogy letétbe további készpénz vagy értékpapír.

Befektetési kapcsolódó fogalmak típusai nyugdíjrendszert

Roth IRA  – A Roth IRA – IRA áll az egyéni nyugdíj számlán – egy különleges típusú számla kijelölés hozott letéti számlán, hogy ad neki valami hihetetlen adókedvezmények, ugyanakkor korlátozza az összeget akkor járul hozzá, és a fajta befektetés, fér belül, hacsak nem akar szembenézni néhány meglehetősen drákói következményekkel jár. Pénz hozzájárult a Roth IRA származik adózott dollárt, vagyis nem kap adó levonása, de mindaddig, amíg követi a szabályokat, hogy a jelenlegi rendszerben, akkor soha nem fizet egy fillért sem adót bármilyen a nyereséget generált beruházások tartott a Roth IRA, sem amikor elment visszavonása e nyereséget, az egész életed. Meg lehet vásárolni a készletek, kötvények, ingatlanok, letéti, és néhány más elemtípusoknál belül Roth IRA.

Hagyományos IRA  – A hagyományos IRA a legkorábbi típusú IRA. Befektetők hozzájárulhat pénzt, ha azok jogosultak alapuló jövedelem korlátozások és nem fizetnek adót, bizonyos típusú befektetési nyereséget tartott a számlájáról, amíg visszavonása azt 59,5 éves vagy arra kényszerülnek, hogy a 70,5 éves.

401 (k)  – Egy speciális típusú nyugdíjazási terv által kínált alkalmazottaiknak, a 401 (k) általában lehetővé teszi a befektetők a pénzüket dolgozni befektetési alapok vagy értékálló alapok. Mint egy hagyományos IRA, a befektető általában kap egy levonás, amikor a fiók költségeit, vannak éves határértékek (bár jóval magasabb, mint a hagyományos IRA vagy Roth IRA), a munkaadók gyakran egyezik hozzájárulások (pl 50% mérkőzés az első 6%), és nincsenek adók tartozott, amíg meg nem kezdődik visszavonására a pénzt (59,5 év a legkorábbi, de szükséges disztribúciók kezdődik 70,5 év). A kifejezés a 401 (k) kifejezés részben az adótörvény, amely azt létrehozta. Az elmúlt években volt egy nő az úgynevezett önálló irányított 401 (k), amelyek lehetővé teszik a beruházó vásárolni egyes részvények és kötvények a fiókban.

403 (b)  – az öregségi tervet, amely olyan, mint a 401 (k) csak a kínált a non-profit szektorban.

Gördülő IRA  – Amikor egy alkalmazott elhagyja az ő munkáltatója, ő dönthet, hogy átütemezése a 401 (k) egyensúlyban vannak, és azt letétbe a Gördülő IRA, amely nem megfelelően viselkedik majdnem pontosan olyan, mint egy hagyományos IRA.

EGYSZERŰ IRA – A típusú IRA kisvállalkozások tulajdonosai kevesebb, mint 100 alkalmazottal, akik szeretnék ajánlani valamilyen nyugellátások, hogy az alkalmazottak, de nem akarnak foglalkozni a komplexitás, hogy jön a 401 (k).

SEP-IRA  – Rövid az egyszerűsített munkavállalói nyugdíj egyéni nyugdíj számlán, a SEP-IRA is használható önálló vállalkozók és kisvállalkozások tulajdonosai bizonyos körülmények között, amely lehetővé teszi számukra, hogy tegye félre lényegesen több pénzt, mint egyébként képes lett volna befektetni miatt sokkal nagyobb hozzájárulás korlátok százalékában számítják ki a jövedelem.

Befektetési feltételek ahhoz kapcsolódó cégek

Igazgatóság  – A társaság igazgatótanácsának tagjait a részvényesek, hogy néz ki az érdekeiket, bérlet és tűz a vezérigazgató, meg a hivatalos osztalékfizetési politikát, és úgy ajánló vagy ellene szavazott tervezett egyesülését.

Enterprise Value  – Enterprise érték az a teljes költség megszerzése egy adott vállalat részvényeinek és az adósság.

Piaci kapitalizáció  – Kapitalizáció utal értékének részvényeire a cég részvényeinek ha valaki megveszi őket a jelenlegi részvényárfolyam.

Eredménykimutatás  – eredménykimutatás mutatja a vállalat bevételek, ráfordítások, az adók és a nettó jövedelem.

Mérleg  – A mérleg azt mutatja, a társaság eszközeiről, forrásairól, és a saját tőke.

Form 10-K – Egy éves tájékoztatóban egyes cégek megkövetelik, hogy a SEC, ez tartalmazza a részletes információkat a vállalkozások, beleértve pénzügyeit, üzleti modell, és még sok más.

Egyéb befektetési feltételek, amit érdemes tudni

Tőzsde  – A tőzsde olyan intézmény, szervezet vagy egyesület, amelynek házigazdája a piacon a vevők és az eladók a részvények, hogy jöjjön össze az év bizonyos üzleti órák és a kereskedelem egymással. A legfontosabb tőzsdei a világon, a New York Stock Exchange, vagy NYSE. A vállalatok, amelyek szeretnék, hogy a jegyzett részvények „The Big Board”, mint a NYSE néha, meg kell felelnie a szigorú kritériumoknak. Ha a vállalat nem tudja folytatni ezeknek a követelményeknek, azt később a listáról.

Ár-nyereség arány  – más néven a P / E ráta, azt mondja, hogy hány éves lenne ahhoz, hogy egy cég, hogy fizesse vissza a vételárat egy részvényre jutó adózott nyereség egyedül a jelenlegi nyereség nincs növekedés. Más szóval, a P / E ráta mondja meg, mennyi pénzt fizetsz $ 1 a cég bevételeit. Ha egy cég jelentési nyereséget $ 2 egy részvényre jutó, és az állomány értékesítése 20 $ egy részvényre jutó, a P / E arány 10 mert fizetsz tízszer bevétel ($ 20 per share osztva 2 $ egy részvényre jutó nyereség = 10 P / E.) Meg lehet fordított kiszámításához valami ismert a nyereség hozamot.

PEG Ratio  – egy módosított formája a P / E ráta, amely tényezők növekedése a mutató azt mutatják, hogy a vállalat növekszik 15% -os évi és kereskedés 20x nyereség lehet olcsóbb, mint egy kereskedelmi cég a 8x jövedelem és a szűkülő 10% -kal évente.

Osztalék megtisztított PEG Ratio  – egy módosított formája a PEG arány, mely tényezők osztalékot a mutatót figyelembe azt a tényt, hogy néha, lassabb növekedés az eredménye a cég fizet ki jelentős részét a jövedelem formájában készpénz osztalék, amelyek hozzájárulnak a teljes hozam.

Osztalék hozam  – A jelenlegi hozama közös készletnek a jelenlegi osztalék mértéke. Ha egy állomány kereskedés $ részvényenként 100, és ki fizet $ 5 éves osztalék, a osztalék hozam lenne 5%.

Volatilitás  – volatilitás utal, hogy milyen mértékben a forgalmazott biztonsági ingadozik az ár.

Származtatott  – A származék egy eszköz, hogy abból az értékét egy másik forrásból.

Fedezze Több Befektetés feltételek

Természetesen van még sok más befektetés szempontjából lehet felfedezni, hogy segítsen növekszik az utazás anyagi függetlenséget. Írtam több mint 1000 cikkek az oldalon, hogy segítsen tanulni, hogyan kell kezelni a pénzt, olvasni pénzügyi kimutatások, számítani pénzügyi mutatók, és még sok más. Kihasználják őket.

Author: Ahmad Faishal

Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He's Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.