Szüksége van egy pénzügyi tanácsadó?
Vagy átfogalmazni a kérdést: Tudna nagyobb hasznot tanácsadója, mint a költsége a díj?
A válasz egy határozott „talán”, attól függően, hogy a tudás és a kényelem a költségvetés, a beruházások és a pénzügyi tervet.
Table of Contents
Pénzügyi tanácsadók segítségével mindenki
Az emberek hajlamosak arra, hogy fogalmazzák meg a pénzügyi tanácsadók, mint az emberek, akik csak segíteni mega-gazdag egyének és családok számára.
De ez nem pontos. Pénzügyi tanácsadók, akár hiszed, akár nem, gyakoriak középosztálybeli családok, akik segítségre van szükségük a tervezés nyugdíj, megtakarítás a gyermekek főiskolai, lakásvásárlás, és ügyelve a többi nagy pénzügyi célokat.
Annak eldöntéséhez, hogy kell felvenni egy pénzügyi tanácsadó, illetve milyen típusú tanácsadó felvenni, meg kell először feltenni magának néhány kérdést, és értékeli a kényelmet szinten történő pénzügyi döntéseket.
Pénzügyi tanácsadók megszünteti az érzelmi döntéshozatal
Különösen, ha részt vesz egy meglehetősen kockázatos befektetési stratégia, az emberek hajlamosak arra, hogy érzelmileg reagálni a változásokra a tőzsdén.
Ha van egy pénzügyi tanácsadó segít a problémák a befektetési döntéseket, akkor képes lesz arra, hogy segítsen megőrizni az érzelmi távolság a pénzt, így hogy tudod, hogy a legjobb hosszú távú terv a pénzt.
A pénzügyi tanácsadó képes lesz, hogy segítsen a forrásokat portfolió, amely a legjobban megfelel az Ön személyes kockázati kényelmet.
Technológia helyett a pénzügyi tanácsadó?
Egyre több pénzügyi tervezés alkalmazások, mint a tervezet és a honlapok, mint a személyes Capital teszik mindennap pénzügyi irányítási döntések könnyebb kezelni a segítségével a pénzügyi tervező. Sok ilyen alkalmazások és weboldalak hez nagyon hasonló szolgáltatásokat, mint egy pénzügyi tanácsadó.
Különösen akkor, ha bízik a pénzkezelési ismeretek és befektetési döntések, a segítségével ezeket a tervezési eszközöket, akkor nem kell héj ki a pénzt a költségek egy pénzügyi tanácsadó.
Pénzügyi tanácsadók segítséget nyújtanak a nagy élet változik
Habár az alkalmazások és weboldalak feltétlenül hasznos, néha csak nem lesz olyan kedvező, mint a tényleges pénzügyi tanácsadó.
Akkor tudja, hogyan kell kezelni a adókövetkezményeit öröklött IRA ? Mi a helyzet, ha a családtag hirtelen hagyja egy nagy halom pénzt? Tudja-e, hogyan kell befektetni ez?
Ha hirtelen szembe egy új, vagy drasztikus változás a pénzügyek, mint átvevő egy nagy örökséget, hogy nem tudja, hogyan kell befektetni, pénzügyi tanácsadó segítené eldönteni, hogy mit szándékozik tenni a pénzt, és hogyan kell kezelni minden olyan adó csapadék.
Ha a nyugdíj, és nem biztos abban, hogyan és mikor kell kezdeni kivonul a 401k és egyéb nyugdíj számlákat, akkor előnyös lehet a bérleti pénzügyi tanácsadó.
Ön kényelmesen az Ön anyagi helyzete?
Ha úgy érzi, magabiztos, de szeretne egy tanácsadó a válla felett kell, akkor valószínűleg tudja, hogy fizet egy lapos, egyszeri díj egy pénzügyi tanácsadó évente egyszer. Tudja kezelni a számlák nyerte a fennmaradó időben.
Ha azonban utálod foglalkozó pénzügyi, nem érti, az első dolog egy olyan hatékony befektetési stratégia, vagy kap egy hatalmas pénzösszeg nem vagyunk biztosak, hogy mit kell csinálni vele, azt javasoljuk, hogy keressen egy pénzügyi tanácsadó hogy segítsen a pénzügyi irányítás igényeit.
Ha a döntést arról, hogy bérel egy pénzügyi tanácsadó, nézd meg a pénzügyek kérdezze meg magától, ha úgy érzed, hogy tudja, mit csinál. Ha úgy érzed, hogy van egy jó kezelni a napi pénzügyi igényeit, nagy, akkor valószínűleg nem kell költeni a pénzt egy. Csak nézzen felfogad egy pénzügyi tanácsadótól, ha egy nagy pénzügyi változás az élet bukkan fel. Ekkor mérlegelni előnyeit és hátrányait a költségek egy díj alapú tervező szemben a jutalék-alapú tervező.
Ha azonban úgy érzi, hangsúlyozta át a pénzt, vagy úgy érzed, hogy nem a helyes döntés meghozatalához lehetséges, akkor a pénzügyi tanácsadó biztosan lesz pénzügyileg bölcs lépés, hogy valószínűleg a végén megéri a befektetés.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.